Se prevé que las operaciones de pago fraudulentas alcancen los 38.500 millones de dólares en volumen para 2027, lo que representa casi 30.000 millones de dólares al año en impacto empresarial en forma de pérdida de tiempo, dinero y productividad, y daños a la reputación y las relaciones con los clientes.
Dada la magnitud de la amenaza -y la creciente sofisticación de las tácticas de los defraudadores a medida que los pagos evolucionan hacia modelos digitalizados y descentralizados- es vital que los proveedores de servicios de pago desplieguen defensas igualmente sofisticadas defensas sofisticadas para proteger las transacciones y los datos financieros de los clientes.
Ahí es donde Servicios de pago Advantage (APS). Este especialista en soluciones de cumplimiento normativo y mitigación de riesgos ofrece un conjunto de servicios basados en la nube diseñados para proteger las operaciones de los servicios financieros, como el conocimiento del cliente (KYC), la supervisión del fraude y la gestión de casos de litigio.
Galileo se reunió recientemente con Grant Rogers, director de ingresos de APS, para hablar de cómo ambas empresas colaboran para hacer posible apertura de cuentas y apertura de cuentas y las transacciones para los usuarios finales aprovechando el poder de la plataforma regtech de vanguardia de APS.
Misión: "Nuestra misión es facilitar pagos seguros, protegidos y sin fricciones para todos", dijo Rogers. "APS ofrece soluciones de cumplimiento y mitigación de riesgos a procesadores, bancos, gestores de programas y fintechs... pero el consumidor, el estudiante que solicita una nueva cuenta o el padre que intenta comprar alimentos es, en última instancia, el individuo al que estamos impactando."
Fundación: APS fue fundada por la familia Campbell de Fargo (Dakota del Norte), que cuenta con un largo historial de creación y crecimiento de empresas de apoyo a los servicios financieros.
Ubicación: Con sede en Fargo, Dakota del Norte.
Lo que Galileo hace por ellos: "APS tiene la suerte de mantener una relación con Galileo desde hace más de 10 años", señaló Rogers. "Galileo aprovecha nuestro producto ID Advantage para sus soluciones KYC/Programa de identificación de clientes que ofrece al mercado. A su vez, sus de tarjetas lo utilizan durante la incorporación de nuevos clientes".
Caso práctico: La plataforma basada en la nube de APS "facilita el cumplimiento de las normas y reduce el riesgo desde la incorporación de la cuenta, pasando por la supervisión de las transacciones, hasta el procesamiento back-end de los litigios y la resolución de disputas", explicó Rogers. Al mismo tiempo, la automatización de los flujos de trabajo permite que el sistema gestione tareas repetitivas, liberando recursos y capital humano que pueden emplearse de forma más eficiente en otros ámbitos, añadió.
Impacto: Aprovechando la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, la plataforma de APS puede analizar millones de elementos de datos en busca de indicios de actividad inusual o sospechosa, lo que permite señalar dicha actividad mucho más rápidamente de lo que sería posible de otro modo.
"Esta detección más temprana permite a los expertos estudiar estos casos y abordarlos mucho antes, con lo que la frontera financiera es más segura", afirma Rogers.
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