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EL APOYO BASADO EN DATOS ES UNA VENTAJA COMPETITIVA EN LA BANCA DIGITAL

El apoyo basado en datos es una ventaja competitiva en la banca digital

15 de mayo de 2023

El sector bancario se encuentra en plena transformación digital. Impulsado por la creciente demanda de los clientes de experiencias de servicios financieros contextuales y personalizados, este cambio ha dado lugar a varias nuevas prioridades competitivas para los bancos que desean mantener su cuota de mercado en medio de un panorama en rápida evolución. 

Para estar preparadas para el futuro, las entidades financieras deben ser capaces de dar soporte a los recorridos integrales de los clientes, permitir conexiones con marcas externas y ofrecer soluciones contextuales en tiempo real, con el apoyo de datos y análisis. 

Para lograr estas capacidades, los bancos tendrán que invertir en nuevas tecnologías mejorar la eficiencia operativa y asociarse con proveedores externos que puedan apoyar la innovación a velocidad y escala. 

En un podcast reciente, el director de producto de Galileo, David Feuer, habló con Jim Marous, de Financial Brand, para compartir cómo la plataforma bancaria de Galileo plataforma bancaria integral de Galileo está ayudando a apoyar la transformación digital de los bancos. 

Entre los conceptos clave que Feuer destacó se encuentra el modo en que los bancos pueden aprovechar los datos digitales contextuales. datos digitales para optimizar la atención al cliente, aumentando así la satisfacción del usuario, lo que a su vez genera fidelidad a largo plazo y una ventaja competitiva al convertir lo que a menudo se considera un coste necesario en un valioso elemento diferenciador.

Los datos impulsan compromisos más significativos.

Históricamente, el enfoque de los bancos a la hora de prestar asistencia al cliente ha estado marcado por el énfasis en la "contención de llamadas", un principio que da prioridad a la reducción del número de solicitudes que deben elevarse a un agente humano para que las atienda, señaló Feuer. 

Con la estrategia tradicional, los bancos piensan: "¿Cuál es la forma más rápida de resolver este problema? Porque es una cuestión de costes", señaló Feuer. "Creo que los bancos están perdiendo la oportunidad de crear una experiencia a medida muy específica. experiencia a medida para decir a los clientes: " Oye, te tenemos. Entendemos lo que necesitas".

Según Feuer, la clave para ofrecer esta experiencia a medida reside en aprovechar los valiosos datos de que disponen los bancos, como las solicitudes de servicio anteriores y los datos de transacciones recientes, para conocer mejor las necesidades de un cliente determinado y poder abordar los problemas de forma proactiva y ofrecer soluciones muy pertinentes. 

"No se trata necesariamente de resolver el problema con rapidez; se trata de resolver el problema de la forma más profunda e informativa", dijo el CPO de Galileo. Eso puede significar recomendar comprar ahora y pagar después como alternativa a acumular más deudas en la tarjeta de crédito, añadió.

Descubra por qué la solución BNPL basada en bancos de Galileo es diferente, y mejor. 

"Los bancos deberían utilizar los datos no para generar un montón de compromiso de forma artificial, sino más bien para ayudar a los clientes a obtener una visión más profunda de lo que están intentando resolver", aconseja Feuer.

Construir relaciones con los clientes en la era digital.

Las entidades financieras capaces de aprovechar los datos para ofrecer asistencia y soluciones significativas se beneficiarán de clientes más satisfechos que sentirán una conexión más profunda con el banco. Esta dinámica es especialmente importante, ya que los canales digitales han superado a las sucursales físicas como canal principal a través del cual los bancos establecen y desarrollan relaciones con sus clientes, observó Feuer.

Mientras que en el pasado los bancos fomentaban estas conexiones mediante la interacción personal con los clientes, el abandono de la banca física ha limitado las oportunidades de contacto personal, por lo que los bancos deben encontrar formas de generar confianza a través de medios digitales. 

"Los bancos siempre han sabido que la relación con el cliente es importante, y creo que ser capaz de crear ese tipo de conexión es realmente importante, ya que los bancos toman su memoria muscular de la banca de sucursales y la llevan a la era digital", dijo Feuer. 

En el actual mercado bancario centrado en lo digital, Feuer afirma que una pregunta clave que deben hacerse los bancos es "¿Cómo derribamos los muros de la interfaz digital? interfaz digital entre los clientes y el banco para que el cliente tenga una experiencia coherente y se sienta como si él y sus necesidades estuvieran en primer plano". 

Desbloquear el valor de los datos para ofrecer un servicio personalizado y una asistencia significativa es una forma eficaz en que los bancos pueden proporcionar esa experiencia centrada en el cliente. Esté atento a las próximas ediciones de esta serie de blogs en varias partes para conocer más métodos de desarrollar conexiones sólidas con los clientes a medida que la banca se digitaliza.  Esta es la primera entrega de una serie especial de blogs en varias partes. Haz clic aquí para leer la Parte 2. Para ver la entrevista completa con Jim Marous de Financial Brand, haz clic aquí.

Las principales prioridades competitivas de las entidades financieras en medio de la transformación tecnológica de la banca. 

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