Quando o Valley Bank, com sede em Nova Jersey, precisou atualizar seu core bancário para atender à crescente demanda dos consumidores e apoiar um plano ambicioso de expansão, enfrentou um dilema: como modernizar seu core mantendo a confiança crítica do consumidor.

O Valley Bank conseguiu equilibrar esse desafio, completando a ambiciosa conversão de core em apenas 16 meses. Para bancos que consideram a modernização de seus próprios cores, a experiência do Valley oferece lições valiosas, exploradas em um recente webinar com Russell Barrett, COO do Valley, e David Feuer, CPO da Galileo Financial Technologies.

Challenges and Strategies Behind Core Banking Modernization

The Galileo Financial Technologies Podcast

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Por que o alinhamento organizacional é fundamental

Como Barrett explicou, a necessidade de modernização do core foi motivada por dois fatores principais: o aumento da demanda por ferramentas financeiras modernas e a necessidade de transformar a cultura organizacional de um modelo legado para um modelo mais alinhado ao ambiente digital atual.

3 maneiras de superar os desafios da modernização tecnológica

Para garantir o alinhamento organizacional, o Valley Bank adotou uma abordagem não convencional ao gerenciar todo o projeto internamente, em vez de depender fortemente de consultores externos, observou Barrett. O banco estabeleceu uma equipe de gestão de mudanças organizacionais que visitou todas as 227 agências para garantir que cada colaborador compreendesse o impacto da transformação em seu papel.

“A gestão de mudanças começa e termina com o alinhamento de princípios no topo, garantindo que a cultura compreenda que uma das peças-chave é remar na mesma direção, o que leva a estabelecer os princípios orientadores de como passar por algo assim”, disse Barrett.

Como modernizar a tecnologia mantendo a confiança do cliente

Além do alinhamento organizacional em toda a instituição, outra prioridade foi garantir que o banco mantivesse a confiança do cliente durante o processo de modernização do núcleo. Nesse sentido, as atitudes modernas dos consumidores em relação à mudança ajudaram a tornar esse objetivo mais viável, observou Feuer. Enquanto o modelo bancário tradicional enfatizava estabilidade e consistência, as novas gerações veem a confiança de forma diferente.

Adapte-se ou Torne-se Irrelevante: Modernização Incremental vs Transformação Completa

“Esta próxima geração confia em coisas que estão em constante evolução e mudança, e elas veem isso como uma forma de sensibilidade ao cliente”, disse Feuer, acrescentando que o desafio para os bancos é manter a segurança e a confiabilidade enquanto demonstram essa agilidade centrada no cliente. De fato, a importância da segurança, confiabilidade e confiança será tão crítica no futuro digital do setor bancário quanto foi no passado de agências físicas, enfatizou o CPO da Galileo.

Barrett, do Valley Bank, concordou, observando que, nos próximos anos, os bancos que desejam permanecer competitivos precisarão equilibrar três elementos críticos: fortes relacionamentos com os clientes, envolvimento profundo com a comunidade e funcionários engajados.

“A herança do setor bancário sempre remonta às comunidades”, disse Barrett. “O futuro do setor bancário não se trata apenas de avanços tecnológicos; trata-se de usar a tecnologia para fortalecer esses relacionamentos fundamentais enquanto se adapta às necessidades em evolução dos clientes.”

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