SALT LAKE CITY y SAN FRANCISCO – 16 de octubre de 2024 – SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), una plataforma digital de servicios financieros centrada en los miembros que empodera a sus usuarios para pedir prestado, ahorrar, gastar, invertir y proteger su dinero, anunció hoy la adopción de Cyberbank Core de Galileo, basado en la nube, para impulsar una gama de servicios de pago a clientes comerciales, incluidos débitos, prepagos, transacciones ACH y wire, y servicios bancarios asociados. Cyberbank Core se convirtió en parte integral de la oferta de Galileo después de la adquisición de Technisys por parte de SoFi en 2022. Galileo es una subsidiaria de SoFi.
“Estamos encantados de que nuestro nuevo programa de patrocinio bancario para servicios de pago comercial se base en la potente plataforma tecnológica de Galileo”, dijo Anthony Noto, CEO de SoFi. “La oferta de núcleo bancario moderna de Galileo, basada en la nube, es innovadora, permitiendo a bancos, fintechs y empresas de servicios financieros como SoFi lanzar nuevos productos rápidamente, escalar servicios financieros con facilidad y estar a la vanguardia de las necesidades cambiantes de los clientes. Además, Galileo está en una posición única para comprender y cumplir con las expectativas regulatorias de los clientes, ya que opera bajo regulaciones bancarias federales como subsidiaria de SoFi, una compañía federal de holding bancario.”
Galileo ofrece una amplia gama de beneficios para clientes como SoFi que están modernizando su infraestructura central para mejorar la experiencia de los clientes, incluidos:
Arquitectura basada en la nube: Escalar fácilmente la potencia informática y el almacenamiento a medida que crecen las necesidades, sin perder rendimiento o invertir en centros de datos costosos.
Procesamiento en tiempo real: Transacciones más rápidas y eficientes, dando a los clientes acceso inmediato a sus fondos e información financiera.
Escalabilidad y Resiliencia: Capacidad para apoyar el rápido crecimiento, manteniendo una experiencia continua y confiable para los clientes.
Agilidad: Flexibilidad mejorada para desarrollar y lanzar productos financieros innovadores adaptados a las necesidades específicas de los clientes.
Seguridad Robusta: Funciones de seguridad líderes en la industria y soporte de cumplimiento para garantizar que los datos y finanzas de los clientes estén protegidos.
Regulación Federal: Un marco para garantizar la seguridad y solidez dentro del sistema bancario.
“Estamos emocionados de apoyar a SoFi en su viaje para revolucionar los servicios financieros", dijo Derek White, CEO de Galileo. "Nuestra infraestructura moderna está diseñada para proporcionar a los bancos innovadores la base que necesitan para prosperar en el dinámico panorama de los servicios financieros de hoy. Esperamos ver a SoFi desbloquear nuevas posibilidades con nuestra plataforma."
Se espera que la implementación del programa de servicios de pago comercial de SoFi, impulsado por Cyberbank Core, esté completada en noviembre de 2024. Esta colaboración es el último paso en la asociación entre SoFi y Galileo, que actualmente impulsa una variedad de productos de banca, pagos, préstamos y gestión de riesgos para el negocio de consumidores de SoFi Bank, incluidos:
Cyberbank Konecta: Una plataforma de experiencia del cliente impulsada por IA con asistentes digitales para soporte 24/7.
Pagos y Emisión de Tarjetas: Una plataforma segura para pagos digitales, tarjetas virtuales y cuentas, con fácil integración vía API.
Préstamos: Soluciones para préstamos a consumidores y empresas, incluidas opciones BNPL, a través de APIs flexibles.
Gestión de Riesgos: Detección avanzada de fraudes usando aprendizaje automático, reduciendo fraudes en un 35% en promedio para los clientes de Galileo.
Sobre SoFi
SoFi (NASDAQ: SOFI) es una empresa de servicios financieros digitales centrada en sus miembros, con la misión de ayudar a las personas a alcanzar la independencia financiera para realizar sus ambiciones. La suite completa de productos y servicios financieros de la empresa ayuda a sus casi 8,8 millones de miembros a pedir prestado, ahorrar, gastar, invertir y proteger su dinero de manera más eficiente, brindándoles acceso rápido a las herramientas que necesitan para gestionar su dinero de manera correcta, todo en una sola aplicación. SoFi también equipa a los miembros con los recursos necesarios para avanzar, como asesores financieros certificados, experiencias y eventos exclusivos, y una comunidad activa en su camino hacia la independencia financiera.
SoFi innova en tres segmentos comerciales: Préstamos, Servicios Financieros – que incluyen SoFi Checking and Savings, SoFi Invest, SoFi Credit Card, SoFi Protect y SoFi Insights – y la Plataforma Tecnológica, que ofrece el único conjunto de tecnología financiera completamente integrado de extremo a extremo. SoFi Bank, N.A., afiliado de SoFi, es un banco con licencia nacional, regulado por la OCC y el FDIC, y SoFi es una compañía de holding bancario regulada por la Reserva Federal. La empresa también es el socio de derechos de nombre del SoFi Stadium, hogar de Los Angeles Chargers y Los Angeles Rams. Para más información, visite https://www.sofi.com o descargue nuestras aplicaciones para iOS y Android.
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Sobre Galileo Financial Technologies
Galileo Financial Technologies, LLC y algunas de sus filiales componen una empresa de tecnología financiera operada de manera independiente por SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), que permite a las fintechs, instituciones financieras y marcas emergentes y establecidas desarrollar soluciones financieras diferenciadas que ofrecen experiencias excepcionales y centradas en el cliente. A través de APIs abiertas y modernas, la plataforma flexible, segura, escalable y totalmente integrada de Galileo impulsa la innovación en pagos y servicios financieros. Confiada por gigantes de la banca digital, innovadores en etapa temprana y clientes corporativos, Galileo ofrece soporte para la emisión de tarjetas de pago físicas y virtuales, aprovisionamiento móvil, productos financieros diferenciados y más, en diversas industrias y geografías.
Los bancos están haciendo las preguntas equivocadas sobre la modernización del core bancario
A principios de los años 2000, Netflix ofreció a Blockbuster la oportunidad de integrar su modelo de alquiler de DVDs en línea por 50 millones de dólares. Blockbuster, confiada en su dominio del comercio minorista físico, rechazó la oferta y se burló de la idea de que los alquileres digitales y por correo pudieran competir con su presencia física. Blockbuster se convirtió en una reliquia, mientras que Netflix creció hasta convertirse en una empresa global valorada en 433 mil millones de dólares.
Elegir la Mejor Opción Bancaria No Siempre Es Fácil
Elegir la opción bancaria adecuada puede ser complejo, ya que los consumidores consideran aspectos como comisiones, accesibilidad y herramientas digitales entre bancos tradicionales, cooperativas de crédito, bancos en línea y empresas fintech.
Los bancos necesitan predecir la experiencia del cliente para combatir el fraude
Olvídate de todo lo que sabías sobre fraudes y estafadores. Las instituciones financieras deben afrontar el doble desafío de contrarrestar ataques de fraude cada vez más sofisticados, ya que los estafadores aprovechan tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático. Al mismo tiempo, deben asegurar que la experiencia del cliente sea fluida a lo largo de toda su relación con el banco.
La fragmentación de la relación está acabando con la lealtad: ¿cómo deberían responder los bancos?
Durante mucho tiempo, los bancos han creído que ofrecer servicios bancarios esenciales llevaría inevitablemente a cubrir todas las necesidades financieras de sus clientes. Sin embargo, eso se está convirtiendo en un mito peligroso, según un nuevo informe sobre los comportamientos emergentes de los consumidores de distintas generaciones.
SoFi quiere que su plataforma tecnológica sea el “AWS” de los servicios financieros
La directiva de SoFi Technologies quiere que la empresa se convierta en la “Amazon Web Services” (AWS) del sector fintech. Esto implica una fuerte inversión en tecnología e innovación de productos digitales. Los resultados trimestrales más recientes de la compañía, publicados el martes (30 de julio), muestran un buen progreso en ese objetivo — y que mucho puede cambiar en un año.
