Cuando Valley Bank, con sede en Nueva Jersey, necesitó actualizar su core bancario para atender la creciente demanda del consumidor y respaldar un ambicioso plan de expansión, se enfrentó a un dilema: cómo modernizar su core sin perder la confianza crítica del cliente.
Valley Bank logró realizar este delicado equilibrio, completando la conversión de su core en tan solo 16 meses. Para los bancos que consideran modernizar su core, la experiencia de Valley ofrece lecciones valiosas, como se exploró en un seminario web reciente con Russell Barrett, COO de Valley, y David Feuer, CPO de Galileo Financial Technologies.
Challenges and Strategies Behind Core Banking Modernization
The Galileo Financial Technologies Podcast
Por qué el alineamiento organizacional es esencial
Como explicó Barrett, la necesidad de modernizar el core se debió a dos factores clave: la creciente demanda de herramientas financieras modernas y la transformación cultural de una mentalidad tradicional a una más adecuada para el panorama digital actual.
3 formas de superar los desafíos de la modernización tecnológica
Para garantizar el alineamiento organizacional, Valley Bank adoptó un enfoque poco convencional al gestionar internamente todo el proyecto en lugar de depender en gran medida de consultores externos, señaló Barrett. El banco estableció un equipo de gestión del cambio organizacional que visitó las 227 sucursales minoristas para asegurarse de que cada empleado comprendiera el impacto de la transformación en su rol.
“La gestión del cambio comienza y termina con un alineamiento de principios en la cúpula, asegurando que la cultura entienda que una de las claves es remar en la misma dirección, lo que lleva a establecer los principios rectores de cómo abordar algo así”, dijo Barrett.
Cómo modernizar la tecnología manteniendo la confianza del cliente
Además del alineamiento organizacional en toda la institución, otra prioridad fue garantizar que el banco mantuviera la confianza del cliente durante el proceso de modernización del núcleo. En este sentido, las actitudes modernas de los consumidores hacia el cambio ayudaron a hacer este objetivo más alcanzable, señaló Feuer. Mientras que la banca tradicional enfatizaba la estabilidad y la consistencia, las nuevas generaciones ven la confianza de manera diferente.
Adáptate o Vuélvete Irrelevante: Modernización Incremental vs Transformación Completa
“Esta nueva generación realmente confía en cosas que están en constante evolución y cambio, y lo ven como una forma de sensibilidad hacia el cliente”, dijo Feuer, agregando que el desafío para los bancos es mantener la seguridad y la confiabilidad mientras demuestran esta agilidad centrada en el cliente. De hecho, la importancia de la seguridad, la confiabilidad y la confianza será tan crítica en el futuro digital de la banca como lo fue en su pasado físico, enfatizó el CPO de Galileo.
Barrett, de Valley Bank, coincidió, señalando que, en los próximos años, los bancos que deseen mantenerse competitivos deberán equilibrar tres elementos críticos: sólidas relaciones con los clientes, un profundo involucramiento con la comunidad y empleados comprometidos.
“La herencia de la banca siempre está vinculada a las comunidades”, dijo Barrett. “El futuro de la banca no se trata solo de avances tecnológicos; se trata de usar la tecnología para fortalecer estas relaciones fundamentales mientras se adaptan a las necesidades cambiantes de los clientes.”
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